商业银行理财客户风险评估问卷基本模版

以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选）

客户姓名：_________________   联系方式：_________________

证件类别：_________________   证件号码：_________________ 

一、财务状况

1.您的年龄是？

□ A. 18-30（-2）  □ B. 31-50（0）

□ C.51-60（-4）   □ D.高于60岁（-10）

2.您的家庭年收入为（折合人民币）？

□ A.5万元以下（0）      □ B.5-20万元（2）

□ C.20-50万元（6）      □ D.50-100万元（8）

□ E.100万元以上（10）

3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ 

□ A.小于10% （2）           □ B.10%至25%（4）                                   

□ C.25%至50% （8）          □ D.大于50%（10）                                   

二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）

4.以下哪项最能说明您的投资经验？ 

□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）

□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2）

□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6）

□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10）

5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？

□ A.没有经验（0）            □ B.少于2年（2）                                    

□ C.2至5年（6）            □ D.5至8年（8）                                     

□ E.8年以上（10）                                         

三、投资风格

6．以下哪项描述最符合您的投资态度？

□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0）                                        

□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4）                                        

□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8）                                         

□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）                                         

7.以下情况，您会选择哪一种？

□ A.有100%的机会赢取1000元现金（0）                 

□ B.有50%的机会赢取5万元现金（4）       

□ C.有25%的机会赢取50万元现金（6）      

□ D.有10%的机会赢取100万元现金（10）      

四、投资目的

8. 您计划的投资期限是多久？ 

□ A.1年以下（4）    □ B.1－3年（6）

□ C.3—5年（8）     □ D.5年以上（10）

9、您的投资目的是 ？

□ A.资产保值   （2）      □ B.资产稳健增长（6）      □ C.资产迅速增长（10）

五、风险承受能力

10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？

□ A.本金无损失，但收益未达预期（-5）

□ B.出现轻微本金损失（5）

□ C.本金10％以内的损失（10）

□ D.本金20-50％的损失（15）

□ E.本金50％以上损失（20）

评估结果：                    （客户风险等级）

[客户确认栏]

本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。

客户签名：                             

评 估 人：                               

评估日期：                                         银行签章

客户分级评估标准及可以购买的产品类型

1. 极低风险产品：经各行风险评级确定为极低风险等级产品，包括各种保证收益类理财产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品；

2. 低风险产品：经各行风险评级确定为低风险等级产品。包括本金安全，且预期收益不能实现的概率较低的产品；

3. 中等风险产品：经各行风险评级确定为中等风险等级产品，该类产品本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性；

4. 较高风险产品：经各行风险评级确定为较高风险等级产品，存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大；

5. 高风险产品：经各行风险评级确定为高风险等级产品，本金亏损概率较高，收益波动性大。