2010年度福建银行业文明规范服务示范单位

复查工作（汇总）表

单位名称：

复查时间：

检查项目

检查对象

序号

检查项目

分值

存在的问题和薄弱环节

网点服务环境（15分）

网点环境

1

营业网点内部、外部环境整洁

0.5

2

各类标识、铭牌齐全并保持清洁

0.5

3

网点外部明示营业时间

0.5

4

宣传材料张贴有序，并置于规定的宣传栏中，宣传内容符合有关规定

1

网点分区

5

营业网点实现分区服务：包括现金区、非现金区、自助银行服务区、客户休息等候区，且分区合理

2

6

配备功能分区指示引导牌齐全，且制作规范

1

窗口设置

7

柜员工作台面、营业窗口各类物品摆放有序，机具布线隐蔽，客户视线范围内无私人物品

1.5

8

客户私密保护措施落实到位，设置一米线或相当功能设施

1

大堂设置

9

营业厅内设置填单台，并设有填单模板，空白凭条充足，摆放有序

0.5

10

营业厅内设有咨询柜台（或大堂经理工作台），有人值守，方便客户咨询

1

11

营业厅设有便民设施，并配备数量充足、干净、整齐的休息椅

0.5

12

服务设施（点验钞机、叫号机等）正常使用，摆放有序，且点验钞机在录像监控范围内

1

自助区设置

13

自助服务区与营业厅内部相连

1

14

自助设备完好率达到100%

1

检查项目

检查对象

序号

检查项目

分值

存在的问题和薄弱环节

网点服务环境（15分）

自助区设置

15

各机具之间的放置较好地考虑了客户私密性的保护

1

16

通过自助设备电子屏幕显示必要的安全提示和24小时服务、挂失和投诉电话，自助服务区无乱张贴现象

1

理财资讯及信息公示（10分）

信息公示

17

营业厅内明示主要业务收费标准

2

18

营业厅明示本外币存贷款利率及外汇牌价

1

19

营业厅、自助服务区分别设置客服（投诉）电话，且实现与客服中心免拨直通

2

理财资讯

20

营业厅有可正常使用的视频播放设备，播放与银行业务有关的信息资讯

1

21

可通过有关途径查询银行销售产品信息

1

22

营业厅以宣传折页等形式向客户提供理财信息、风险提示、市场行情和金融资讯等资讯服务

3

业务种类及处理效率（15分）

业务功能种类

23

可受理中间业务

2

24

可受理个人贷款、信用卡、借记卡业务申请

3

25

可进行国债等金融产品销售

3

26

可受理网上银行、电话银行申请

2

处理效率

27

是否有因客户排长队而投诉的现象

3

28

柜员月日均业务量不少于80笔

2

人员配备与精神风貌（15分）

人员配备

29

营业厅配备至少1名大堂经理等服务引导人员

2

30

理财师配备不少于1人，且持中国银行业协会颁发的中国银行业从业人员资格认证个人理财证书上岗

3

人员风貌

31

员工服装统一整洁，衣扣整齐，员工佩带统一工作胸牌或摆放服务公示牌（如有非银行驻点服务人员，需挂牌规范上岗）

2

检查项目

检查对象

序号

检查项目

分值

存在的问题和薄弱环节

人员配备与精神风貌（15分）

人员风貌

32

员工举止文雅，站姿坐姿端庄大方

2

33

银行人员对客户的服务热情周到，手势、语言规范标准

3

34

工作时间不聊天、不大声喧哗，不做与业务无关的事

3

服务制度与规范（25分）

服务制度

35

营业网点年度工作计划中，有提高服务质量的具体目标要求和保障措施，营业网点负责人有明确的文明服务管理职责要求

1

36

营业网点每月至少组织一次文明服务质量自查，有详细的检查记录

1

37

有总、分行根据中银协《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》及预案示范文本、《中国银行业柜面服务规范》等文件制定的实施细则

1

38

有完善的客户投诉处理规章制度和操作流程

1

39

建立客户满意度调查机制，定期进行客户满意度调查

1

40

在执行中银协文明规范服务制度体系基础上，制定符合实际的服务规范、服务评比制度等

1

日常服务

41

大堂经理主动引导客户办理业务

1

42

大堂经理指导客户使用自助设备

1

43

大堂经理能够准确熟练地介绍业务办理方法、业务特点

1

44

柜面人员离柜，对外明示暂停服务标识

1

45

临柜人员办理业务熟练、准确、快捷、高效

1

46

向客户销售保险产品、理财产品时，符合监管要求，并进行必要的风险揭示，不存在误导客户现象

1

投诉处理

47

客户意见簿格式规范，页码连续，对意见及时有效回复

2

检查项目

检查对象

序号

检查项目

分值

存在的问题和薄弱环节

服务制度与规范（25分）

投诉处理

48

系统地记录客户投诉及回复信息，留有联系电话的回复及时，客户投诉处理效率高、效果好，并归档整理

3

安全防范

49

安全保卫人员连续在岗，正确地履行职责

1

50

营业厅无用电等方面的安全隐患，且按消防要求配备灭火器等消防设备

1

51

有必要的免责提示标识，包括现金清点、安全防盗、小心地滑、注意台阶、防止挤伤、小心玻璃等

2

服务档案管理

52

营业网点影像资料保存完整，声像清晰，保存期内随时可调阅

2

53

文明规范服务档案材料完整，包括中银协相关公约规定、系统相关规定、本地地方协会相关规定以及2年内本行服务活动材料等

1

54

文明规范服务档案材料应规范分类，统一保存。实行档案无纸化管理的单位，档案应能随时、完整调阅；未实行无纸化管理的单位，档案应规范装订

1

经营效益和资产质量（20分）

经营业绩

55

连续两年完成上级行下达的年度主要业务经营指标

5

56

年人均综合经营利润达到20万以上

5

57

年利润增长率达到15%以上

5

资产质量

58

不良贷款率控制在上级行要求的合理水平，在近两年内没有受到上级行对贷款业务的相关处罚（包括预警、整顿、停牌等处罚措施）

5

合计

100